【2021年7月最新版】来店不要!ファクタリング業者まとめ

【2021年7月最新版】来店不要!ファクタリング業者まとめ

事業を経営していると、急いで現金を用意しなければならないような場面もあるのではないでしょうか。

 

・売掛金はあるけれど、別の支払いの期限が迫っている。

・給料や仕入れの支払いに猶予がなく、今すぐ現金が欲しい。

・取引先にバレずに、保証人や担保なく資金調達したい。

・銀行から融資を断られてしまい、資金繰りが苦しい。 

 

そんな時に、「即日」にでも資金調達できるサービスとして注目されているのが、

ファクタリングです。

 

ファクタリングとは未回収の売掛金に関するリスクを軽減できたり、売掛債権を譲渡して現金を調達できたりする資金調達の金融サービスを指します。

 

売掛金の回収期限前に現金化することが可能であるため、急遽手元資金が必要となった場合に最適な資金調達手段です。

 

 

世の中には、様々なファクタリング業者がありますが、それぞれの特徴があり、

審査が厳しくない、即日融資の対応が可能、Web完結で対面での面談が不要、赤字決算でも対応可能など、様々です。

 

ファクタリング会社を選ぶときは、それぞれのサービス内容や手続の違いを踏まえて、自分のニーズや事情にあわせて選ぶことがポイントです。

 

しかしながら、ファクタリングをいざお願いしようと思っても、

近くにファクタリング会社がない

審査申込み可能な地域でない といったこともあります。

 

また、多くのファクタリングにおいては、面談や契約も実際にオフィスに出向かないといけない場合も多いです。

 

日々忙しい経営者の方々は、そのために時間をとるというのも難しいと思います。

 

昨今では、オンラインでの手続きも可能になってきているので、できればファクタリングも来店不要で完結できると便利です。

 

そこで今回は、少額や急ぎの資金調達に悩む中小企業や個人事業主の方向けに、ネット完結でオンライン申し込み可能な優良ファクタリング業者を紹介します。

 

こちらを読んでいただければ、来店不要なファクタリング業者を知ることができ、今いる地域に関わらず、業者選定の参考にすることができるかと思いますので、ファクタリング業者選びにお困りの方は、是非ご覧ください。

 

 

 

来店不要なファクタリングとは?

来店不要 web契約

 

来店不要のファクタリングはオンラインで申し込める

 

現在は多数の会社がオンラインファクタリングを提供していて、ネットからの申し込み、審査が最短即日で可能です。

 

来店不要なのはもちろん、非対面で入金まで行うファクタリング会社もあります。

 

完全な非対面でない場合もありますが、基本は電話やメールのやり取りで完結します。

 

また、出張面談を取り入れているファクタリング会社もあり、交通費をかけてわざわざ出向く必要もありません。

 

ファクタリング会社の公式サイトから、事前審査に必要な情報を入力し、その後はメールなどでのやりとりで最短即日で現金化が可能になっております。

 

 

来店不要のファクタリングは2社間ファクタリング

 

ファクタリングには、2社間取引と3社間取引の2種類があります。

 

2社間ファクタリングは、ファクタリング会社と申し込み会社との2社間のみで契約を完結します。

 

取引先に通知などは行かないので、バレずに即日で審査から契約までできます。

 

もともと2社間ファクタリングは、3社間ファクタリングに比べて手数料が高い場合が多いですが、オンライン完結で来店不要になったことで、コストも下がり、手数料も低く設定されるようになってきました。

 

 

来店不要なファクタリングに必要な書類

 

来店不要で対応可能なファクタリングなら、インターネットを使った手続きとなるため、郵送などよりも資金調達までの時間はスピーディーです。

 

ただし、必要書類が揃っていなかった場合や、不備などがあれば、契約できなくなってしまいます

 

結果として、売掛金の売却代金を受け取るまで時間がかかってしまうことになるため、急いで資金調達したいときこそ、事前に準備しておく必要があります。

 

ファクタリング会社によって若干異なりますが、最低限揃えなければいけないものが下記になります。

 

事前に準備しておくべき書類

・会社の直近の決算書

・売掛金の根拠となる取引の書類(注文書、見積書、請求書など)

・取引先との取引にかかる基本契約書(売掛サイトなど条件がわかるもの)

・直近3ヶ月の入金状況がわかる通帳のコピー

・商業登記簿謄本

 

この書類をデータで送ることで、来店不要でファクタリングの契約から入金までを進めることができます。

 

 

 

来店不要のファクタリング会社を利用するメリット・デメリット

 

来店不要なオンラインファクタリングはこんな方におすすめ


オンラインファクタリングは手数料も安く、面談の必要がない、現代のスピード重視のビジネスにぴったりの資金調達のひとつです。

 

特に忙しい経営者の方、地方で取引先や周囲にバレたくない方に役に立ちます。

 

以下のような方にオンラインファクタリングはおすすめです。

 

・銀行に融資を断られてしまった(個人事業主)
・税金を滞納しているので融資してもらえない
・融資の担保にできる資産を持っていない
・過去に何度も融資の返済を滞納している
・資金繰りを改善するため、今すぐ現金が必要だった
・取引先に知られたくないのでネットで非対面OKなのを探している
・少額売掛金買取の小口ファクタリングを希望している

 

 

来店不要のファクタリング会社を利用するメリット

 

では、来店不要のファクタリング会社を利用する場合のメリットについて紹介します。

 

場所を選ばない

地元にファクタリング会社が存在しないという地方企業にとっては、来店不要でネットで申し込みから契約までできるファクタリング会社は非常に有用です。

 

ネット上から見積もりを出してもらうことも可能で、多数のファクタリング会社の相見積もりをして、手数料や入金スピードなどの条件にあったファクタリング会社を選ぶこともできます。

 

 

費用と時間の節約ができる

来店不要のファクタリング会社を利用することで、交通費と往来の時間を節約することができます。

 

以前ならば、地方企業の経営者の方は、忙しい時間の間を縫って、また高い交通費を払って、都市部にあるファクタリング会社の事務所で契約を行わなければいけませんでした。

 

それが来店不要のファクタリング会社を利用することで、交通費と時間を節約することが可能です。

 

 

入金スピードが速い

来店不要のファクタリング会社の場合、契約方式はオンライン完結型です。

 

申し込み→審査→入金までが全てネット上で行われるため、来店不要のファクタリング会社は入金スピードが速いという特徴があります。

 

もともと入金スピードが速い「2社間取引」を活用すれば、最短即日での資金調達も可能です。

 

銀行融資やビジネスローンに比べて圧倒的に入金スピードが速いため、急場の資金繰り時にはファクタリングを活用することをお勧めします。

 

 

来店不要のファクタリング会社のデメリット・リスク

 

来店不要のファクタリング会社は便利ではありますが、デメリットやリスクも存在します。

その最たる例が、「悪徳業者」の存在です。

 

ファクタリングは貸金業ではなく、利息制限法の適用外となっています。

そのため手数料が高くなっても行政処分の対象にはならず、したがって悪徳業者が参入しやすいという側面があります。

 

また来店不要でオフィスを訪問されることがないため、架空の住所を記載していたり、バーチャルオフィスで営業を行なっているケースも考えられます。

 

実際にファクタリング会社を装った詐欺グループが出資法違反の疑いで逮捕されたという事例も存在しています。

参考:ファクタリングニュース!売掛債権買い取りを装ったヤミ金融業者が6人逮捕、20億貸し付け

 

信頼性という観点からは、対面で契約を交わした方が安全であり、来店不要のファクタリング会社を利用する際には、実績などから信頼できるのかどうかを判断しなければいけません。

 

 

 

おすすめの来店不要ファクタリング業者5選

当社の独自調査を行った中でも、特にお勧めな来店不要ファクタリング業者を5社紹介します。

 

うりかけ堂

 即日に資金調達・ファクタリングできる会社(うりかけ堂)-株式会社hs1-urikakedo.co_.jp

 

会社名:株式会社hs1
住所:〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7トーハン須田町ビル10階
代表:鈴木 博雅
e-mail:info@urikakedo.co.jp
電話番号:03-5927-8415
フリーダイヤル:0120-040-665

 

東京を本拠地としており、東京都内で即日に資金調達・ファクタリングができる「うりかけ堂」

 

うりかけ堂は、業界最高水準 平均90%以上の買取率を実現し、東京都内で年間250件以上の取引実績があります。

 

特に力を入れているのはスピードで、2社間ファクタリングに特化しています。

緊急性が高い場合、原則として行っている「面談」を省略し、メール・FAX等による書類確認・審査にて対応。

 

契約時間は約1時間以内に終わり、最短即日で審査及び資金化が可能になります。

 

手数料の目安は2.3%〜と非常に安く設定されており、なおかつ30万~の少額から5000万円まで幅広く買取対応しているため、幅広い業種の方にも利用しやすいと支持されています。

 

メールやFAXのやり取り、郵送のみの契約も可能ですが、遠方の場合はお客様の要望により出張対応することも可能です。

 

 

 

株式会社ワイズコーポレーション

 株式会社ワイズコーポレーション

 

会社名:株式会社ワイズコーポレーション / Y’s Corporation Inc.
代表:代表取締役 馬込 喜弘
設立:2017年3月
事業内容:中規模・小規模事業者への各種ファクタリングサービスの提供
TEL:03-5924-6900
FAX:03-5924-6901
会社所在地:東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F

 

ワイズコーポレーションのスピード即日ファクタリングなら、お申込みから最短で即日現金化が可能となります。

 

2社間契約することができ、審査も比較的通りやすいため、急な資金繰りにもしっかり対応しています。

 

オンラインで審査・契約が完結するため、かなりスピーディーにファクタリング審査・契約・入金まで行うことが可能です。

 

また、WEB上での簡単2ステップ申し込みも売りの一つです。
簡単な設問に答えるだけで、WEBからファクタリングのお申し込みが可能となっています。

 

2017年3月設立で歴史もあり、顧客満足度・リピート率・買取額で業界トップクラスを誇っています。

 

サイト上では手数料は非公開ではありますが、実際の手数料は平均的な金額(5%〜)となっており、「手数料は少し高いかもしれないが、審査が通りやすく即日入金に対応してもらえる」といった口コミが多いです。

 

即日入金可能な業者の中では、コストパフォーマンスとクオリティは随一なのでお勧めです。

 

 

 

えんナビ

ファクタリングの「えんナビ」-最短1日で資金調達

 

会社名:株式会社インターテック
代表取締役:伊藤公治
所在地:〒110-0015 東京都台東区東上野3丁目5-9 本池田第二ビル4階
屋号:えんナビ
TEL::03-5846-8533
FAX::03-5846-8534

 

えんナビは、最短1日で資金調達を実現するシステムを採用しており、その中の一つである、30秒でできる簡単WEB査定がお勧めです。資金調達までは、最短翌日の入金が可能となっています。

 

また、えんナビの強みといえば、なんといっても24時間365日問い合わせに対応している点です。土日祝日や夜遅くの問い合わせに対応しているので、一刻も早く資金繰りを改善したい方には特にお勧めです。

 

えんナビは営業時間面だけでなく、手続き面でも利用しやすいファクタリング会社です。


ファクタリングの申し込みから契約までの手続きが、すべて非対面で完結するというのも特徴の一つです。対面で面談を行う必要がないため、ファクタリング契約にかかる時間を抑えられ、出張費や交通費も削減できます。

 

業界内でも最低水準の手数料のため、お客様満足度とリピート率が93%以上と高い実績を残しております。


審査があまり厳しくなく、審査のスピードも早いという口コミもあり、また、出張にも対応しているので、担当に話を聞きながら手続きしたい人におすすめのファクタリング会社です。

 

50万円などの比較的額の小さな債権から、5,000万円という額の大きな債権も取り扱い可能なので、柔軟なファクタリングができます。

 

 

 

いーばんく

 いーばんくのファクタリング

 

運営会社:株式会社アクシアプラス
代表取締役:阿部良一
所在地:〒170-0014 東京都豊島区池袋1-8-7-5F
代表電話番号:03-6912-9644
FAX番号:03-6912-9676
メールアドレス:info@tomodachi-my.com

 

いーばんくは、来店不要のクラウド契約にも対応し、業界最低水準の手数料(4%~9%)を実現しています。

 

業務効率化を図る意味でも「ネット完結」は時間短縮になるので、繁忙期や逼迫している際などには強い味方になってくれます。

 

ファクタリングの平均調達日数は2〜3日ですが、最短即日で取引完了の事例も多数あります。

 

そして、面倒な申請を代行で行ってもらうことが可能なので、手続きが苦手な方でも調達が非常に楽です。

 

申し込みの際は、3つのプランから選ぶだけでOKです。

全国どこからでも申込みでき、遠方の方でもスピード感のある対応することが可能です。

 

また、90%以上の高い審査通過率を誇り、資金の調達をしたくても借りられない中小企業でも、いーばんくなら調達ができる可能性が高いです。

 

 

 

ファクタリングのTRY

 

ファクタリングのトライ【SKO】で即日資金調達

 

会社名:株式会社SKO(ファクタリングのTRY)
代表取締役:木村 良太
所在地:〒110-0015 東京都台東区東上野2-21-1-4F ケーワイビル
設立:2018年2月5日
屋号:ファクタリングのTRY
TEL::03-5826-8680
FAX::03-5826-8681

 

TRYは、主に2社間ファクタリングで、設立直後で信用がない場合や赤字決算、債務超過といったケースにも対応しており、最短で即日の入金に対応しています。

 

手数料についても5%~と安く設定されており、その根拠もきちんと説明してくれると評判です。

 

メリットとしては、最短即日入金対応が可能な点、全国出張での対応が可能な点、資金繰りのコンサルティングサービスを提供できること、そしてお客様同士のマッチングサービスを提供している点です。

 

ファクタリングサービスを利用した後の資金繰りに関するアドバイスや、ファクタリングを継続して利用すべきか、ほかの現金調達方法で迷っている方へのアドバイス、安定した経営を目指すためのサポートなども行っています。


また、お客様同士のマッチングサービスを提供しており、新しいお仕事や事業の獲得、展開のお手伝いができます。

 

取引額としては、10万円~5000万円の買取にも幅広く対応しており、口コミでは、スタッフの親切丁寧な対応、資金調達の早さなどで高く評価されています。

 

そして、土日祝日の問い合わせに対応しているファクタリング会社は、あまり多くない中、TRYは24時間365日問い合わせに対応しているため、急いでいる方にもお勧めです。

 

 

 

 

まとめ

 

いかがでしたでしょうか。

来店不要なファクタリング会社のメリットと、おすすめの業者をご紹介しました。

 

来店不要なファクタリング会社はほぼ100%、インターネットからの受付や問い合わせに対応しています。また土日に対応可能なファクタリング会社もあります。

 

ただし、ファクタリングはインターネット問い合わせしたからすぐに資金調達できるわけではなく、審査に通る必要がありますので注意してください。

 

来店不要なので審査は早いですが、各社審査の内容は異なるため、複数のファクタリング会社に問い合わせをしておくことが重要です。

 

時期によってはファクタリングを利用する企業が集中し、順番待ちすることを考えると、早めにファクタリング審査の問い合わせをしておくのが良いでしょう。

 

しかしながら、ファクタリングを行いたいときに、どの業者がよいのか、1社1社調べて検討していくのはとても労力と時間がかかります。

 

一般的には、どのような業者を選択するのがよいか、判断することは非常に困難です。

しっかりと吟味せずにファクタリング業者を選んでしまうと、”違法なファクタリング”に巻き込まれたり、法外な手数料を請求されてしまうリスクもあります。

 

チョウタツ王では、信頼のおけるファクタリング業社のみをリストアップしております。

 

そういった違法業者・悪徳業者を使ってしまうリスクを回避しつつ、調査と比較の時間を短縮するためにも、「一括比較見積もり」をご利用されることをお勧めいたします。

 

複数社に一括で見積もりしておけば、その中で対応が早かった業者を選んでもよいですし、簡単に条件を比較して検討することもできますので、ぜひお試しください。

 

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