ファクタリング業者分析!anewの特徴と評判

中小企業や個人事業主が抱える資金繰りの大きな課題である「売掛金の回収」

 

これを解決する手段として挙げられるのがファクタリングです。

 

現在非常にニーズが高まっている金融サービスのひとつで、主に中小企業や個人事業主によって利用されています。

 

未回収の売掛金に関するリスクを軽減できたり、売掛債権を譲渡して現金を調達できたりすることが特徴です。

 

ファクタリングサービスに関する詳しい内容は、こちらの記事をご参照ください。

 

【ファクタリングとは?日本一わかりやすく解説!】

 

今回ご紹介するanewは、新生銀行OLTAが共同して提供するファクタリングサービスになります。

 

チョウタツ王はこのanewを独自調査し、分析を行いました。

 

 

■新生銀行/OLTAの企業概要

 

anewの特徴

 

anewの評判

 

 

↑以上が本記事の内容です。

 

これからファクタリングによる資金調達を検討されている方々にとって、非常に良い判断材料となるでしょう。

 

皆様の資金繰り改善に、どうぞお役立てください。

 

 

 

 

新生銀行/OLTAの企業概要

 

まずは、anewを提供している新生銀行OLTA企業概要についてご紹介いたします。

 

 

 

新生銀行

 


会社名   株式会社新生銀行


代表者   工藤 英之


所在地   〒103-8303

      東京都中央区日本橋室町2-4-3 日本橋室町野村ビル


設立    2015年12月


 

 

 

OLTA

 


会社名   OLTA株式会社


代表者   澤岻 優紀


所在地   〒107-0062

      東京都港区南青山一丁目15番41号 QCcube南青山115ビル3階


設立    2017年4月


TEL    03-5843-0488  


営業時間  24時間受付


取引銀行  三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行、住信SBIネット銀行


事業内容  クラウドファクタリング事業、与信モデルの企画・開発・提供


 

 

 

 

anewの特徴

 

anewのファクタリングサービスの特徴について分析していきます。

 

anewが提供しているのは、主に中小企業・小規模事業者を対象した2社間ファクタリングサービスです。

 

※個人事業主の利用はできません。

 

主な特徴(強み)として次の3点が挙げられます。

 

 

anewの特徴3選

① 業界最低水準の手数料

② スピーディーな現金化

③ オンライン上で契約完結

 

 

 

特徴1:業界最低水準の手数料

 

1つ目の特徴は、業界最低水準の手数料です。

 

買取手数料:2-9%

 

買取手数料は、ファクタリング業者を選択する上で、非常に重要な指標となってきます。

 

また、買取手数料が高くては資金繰り改善がより困難となる可能性も高いです。

 

anewの手数料設定は、業界内でも最低水準であるといえるでしょう。

 

 

 

特徴2:スピーディーな現金化

 

2つ目の特徴は、スピーディーな現金化が可能である点です。

 

anewは24時間受付を行なっているため、スピーティーな現金化(即日対応)の実現を可能にしています。

 

即日対応はすぐにでも手元資金が必要な利用者にとって、非常に重要視されるポイントです。

 

ファクタリング業者を選択する際には大事な指標となることでしょう。

 

 

 

特徴3:オンライン上で契約が完結

 

3つ目の特徴は、オンライン上で契約が完結できる点です。

 

特に地方の事業者の方々は、支店に足を運ぶだけでも時間やお金、労力を消費してしまいます。

 

また、オンライン上で契約が完結ができることは、スピーディーな現金化の実現にも繋がるでしょう。

 

時間やお金、労力を最低限抑えるため、オンライン上での契約は大変有効な手段であるといえるのです。

 

 

 

 

anewの評判

 

 

anewは、利用者に寄り添ったサービスを提供する優良ファクタリング業者です。

 

それゆえ、利用者は多数存在し、大変多くの口コミを見つけることができました。

 

今回はその中の一部を取り上げ、anewのファクタリングサービスの評判(口コミ)について分析していきます。

 

(出典:https://fackomi.com

 

 

 

 手続きが簡単

 

当てにしてた取引先から突然入金日変更の連絡が入り、支払いや返済が難しくなっていたところ、ネットでアニューさんを見つけました。実は以前にもファクタリングを利用した事があるのですが、3年分の決算書や税務申告書に加え、最新の試算表や資金繰り表などの提出を求められ、非常に面倒でした。その時と比較すると今回は提出書類が非常に少なく、申込みとほぼ同時に審査に入ってもらえました。審査結果をもらってから入金までの時間も短かったですし、全体的に迅速な対応でした。(法人:卸売・小売業)

 

 

 

 手軽で安かったです

 

anewさんの他に3社に対してファクタリングを打診しました。anewさんの決め手になったのは安い手数料ですね。2社間ファクタリングは手数料が高額なイメージがあったのですが、提示された手数料には満足しています。手続きは簡単で、非対面による弊害などは感じませんでした。むしろその分早めに資金を調達できてこちらとしては助かりました。また何かあったら利用を検討したいと思います。(法人:運輸・倉庫業)

 

 

 

 現状にかかわらず対応してくれました

 

今回利用するに当たって、審査に多少手間取った印象はあります。完全オンラインとのことでしたが、電話での質疑応答がありました。聞かれたのは税金滞納の期間や、売掛先との取引内容についてです。それほど長々と問い詰められたわけではなく、どれも基本的なことだったと思います。最終的には審査を無事通過することができました。調達額はほぼ希望通りで、その点についても満足しています。(法人:不動産業)

 

 

 

 審査が厳しいと思います

 

運営に銀行が入っているからでしょうか。利用するのにハードルが高い印象を受けました。調達金額はこちらの希望をかなり下回るもので、残りは買取不可という形に。審査結果はメールで短く知らされるだけで、審査内容については具体的な説明はありませんでした。オンラインなので仕方ないかもしれませんが、対応がマニュアル的に思えます。手軽さという面では利点を感じましたが、そこ以外は不満が残る取引でした。(法人:建設業)

 

 

 

 利用要件が厳しい

 

実は法人化して間もない頃に申し込んだことがあり、その時は必要書類の1つである直近7ヶ月分の入出金明細を用意できなかったため、利用できませんでした。個人事業主時代から使ってる口座の明細書で代用できないかと問い合わせたのですが、法人口座に限るの一点張りです。結局その時はOLTAの方で請求書を売却しました。今回始めてanewを使ってみて、有用性は感じられました。OLTAの上位互換とも言えますが、利用に際して一定のハードルが存在するというのは留意すべき点です。(法人:建設業)

 

 

 

 

まとめ

 

以上が、ファクタリングサービス「anew」の特徴と評判になります。

 

anewのファクタリングサービスは、

 

■業界最低水準の手数料

■スピーディーな現金化

■オンライン上で契約が完結

 

など、さまざまな強みを持っています。

 

口コミ(評判)からは「審査が厳しい」という声が数多く上がっていますが、その点を除けば非常に条件の整ったファクタリング業者であるといえるでしょう。

 

しかし、国内にはanewだけでなく、数多くのファクタリング業者が存在していることもまた事実です。

 

もし皆様がファクタリングの利用をご検討されている場合は、まず一括査定の活用をおすすめいたします。

 

チョウタツ王の売掛金の無料一括査定では、利用者に最適な優良ファクタリング業者の提案を行っています。

 

当サービスによって、皆様がより最適なファクタリング業者に巡り合うことができれば幸いです。

 

ぜひご活用ください。

 

【チョウタツ王の「売掛金の無料一括査定」はこちら】