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中小企業や個人事業主が抱える資金繰りの大きな課題である「売掛金の回収」
これを解決する手段として挙げられるのが「ファクタリング」です。
現在非常にニーズが高まっている金融サービスのひとつで、主に中小企業や個人事業主によって利用されています。
未回収の売掛金に関するリスクを軽減できたり、売掛債権を譲渡して現金を調達できたりすることが特徴です。
ファクタリングサービスに関する詳しい内容は、こちらの記事をご参照ください。
現代ではテクノロジーの進化により、さまざまなサービスが対面だけでなく、オンライン上で完結できるよな仕組み作りができてきています。
ファクタリングサービスもそのうちのひとつです。
時には手元に急遽現金が必要となる状況だって起こり得るかもしれません。
万が一の状況では、来店必須のファクタリング業者との取引に対して、利便性の低さを感じることでしょう。
そこで本記事では、来店不要で対応可能なファクタリング業者についてまとめした。
・資金繰りが悪化し、今すぐにでも手許資金が必要
・取引先等に資金繰りの悪化を悟られたくない
・直接店舗に来店する時間や人員が確保できない
・近隣にファクタリング業者の営業所がない
・交通費だけでも大きな支出になる
・銀行に融資を申し込むも断られてしまった
↑こんな悩みをお持ちの方々におすすめの記事です。
特に、オンライン上でファクタリングサービスの契約をご検討されている方々にとっては、非常によい判断材料となるはずです。
皆様の資金繰り改善に、どうぞお役立て下さい。
来店不要のファクタリング業者を利用するメリット・デメリット
オンライン上で資金調達ができることは、利用者側からしてみれば大変便利であり、需要の高いポイントとなります。
それゆえメリットが非常に大きいのですが、少なからずデメリットが挙げられることも確かです。
利用する場合、メリット・デメリットについては必ず理解しておくようにしましょう。
【メリット】
①手間と費用を抑えられる
③時間を短縮できる
【デメリット】
①悪徳業者を利用してしまう可能性
上記２つのメリットと１つのデメリットについて詳しく解説いたします。
メリット①：手間と費用を抑えられる
一つ目のメリットは、「手間と費用を抑えられる」という点です。
利用するファクタリング業者が遠いところに営業所もしくは拠点を構える場合、来店するだけで大変手間と費用がかかってしまいます。
日帰りが不可能な距離であれば、宿泊費や交通費などの費用も掛かることでしょう。
来店不要で対応可能なファクタリング業者では、オンライン上で契約を完結させられるため、そういった手間や費用を抑えることが出来るのです。
また、審査の準備を整えて来店したのにも関わらず、審査落ちで取引ができなかった場合、無駄手間となってしまう可能性も考えられます。
したがって、オンライン上でファクタリングサービスを利用することは、手間と費用を抑えることを可能にするのです。
メリット②：時間を短縮できる
二つ目のメリットは、「時間を短縮できる」という点です。
オンライン上の審査では、結果の確認を早く簡単に行うことが可能になります。
また、移動時間や店舗での対応時間を考慮すれば、かなりの時間短縮になるはずです。
今すぐにでも手元資金を用意したい場合、非常に大きなメリットとなります。
デメリット①：悪徳業者を利用してしまうリスク
来店不要で対応可能なファクタリング業者を利用するデメリットは、「悪徳業者を利用してしまうリスク」があるという点です。
来店不要でサービスを提供する場合、利用者は実際に店舗へ足を運ぶこと必要はありません。
そのため、悪徳業者がホームページ上に虚偽の情報を記載し、優良ファクタリング業者を装っている可能性も考えられます。
つまり、利用者側は取引相手が悪徳業者であることを悟りにくい状況に陥りやすいのです。
悪徳業者の特徴としては、
・住所が不明、または曖昧である
・口座名が会社名と異なる
・法外な手数料を請求してくる
・償還請求権がある
・契約内容が不透明
・提出書類が少ない
などが挙げられます。
来店不要のファクタリング業者は手軽に利用できることが大きなメリットになりますが、悪徳業者を見抜くことが一層難しくなってしまいます。
ファクタリングを利用をする際には、きちんとその業者に関する情報を集め、悪徳業者との取引を未然に避けられるようにしておきましょう。
ファクタリング業者選択でチェックすべき５つのポイント
ファクタリングは、金銭の取引を行う金融サービスになります。
信頼性の高い優良ファクタリング業者と取引をすることが何より重要です。
より良い業者と取引をするためにも、下記の５つポイントは必ずチェックするようにしましょう。
① 手数料
② 入金スピード
③ 審査の手間
④ 審査難易度
⑤ 信頼性
それぞれ解説していきます。
ポイント①：手数料
まずチェックすべきは、なんといっても「手数料」です。
サービスに対して手数料が適切な値であることが重要になります。
■２社間ファクタリング ⇒ １０～２０％
■３社間ファクタリング ⇒ ２～１３％
安ければ良いというわけではないですが、安いに越したことはありません。
中には法外に高い手数料を請求してくる悪徳業者も存在するために注意が必要です。
ポイント②：入金スピード
資金調達では現金化までのスピードが重要です。
時には、急遽手元に現金が必要になる状況も起き得るかもしれません。
■２社間ファクタリング ⇒ 即日～３日程度
■３社間ファクタリング ⇒ ３日～１週間程度
ポイント③：審査の手間
審査の手間はなるべく軽く済む方が望ましいです。
手間がかかるということは、それだけ現金化までのスピードを遅らせてしまいます。
最低限必要な手間もありますので、しっかりと準備することが大切です。
ポイント④：審査難易度
審査の難易度は低ければ良いというわけではありません。
しかし、難易度が高ければそれだけ審査で落とされる可能性も高くなり、現金化まで時間と手間がかかってしまうのです。
確実に審査をパスすするためにも、審査の難易度はなるべく低い業者を選択した方が望ましいでしょう。
ポイント⑤：信頼性
ファクタリングは金銭の取引を行う金融サービスです。
トラブルを回避するため、「信頼性」の高い業者を選択すべきなのは言うまでもありません。
各業者の信頼性をはかる上で、最低でも次の３点は必ず押さえておきましょう。
■企業概要はきちんと公開されているか
■創業年数はどれくらいか
■第三者の意見は信頼できる内容か（口コミ）
厳選５社｜来店不要で対応可能なおすすめファクタリング業者
では、本題の「来店不要で対応可能なおすすめファクタリング業者」の紹介に入っていきます。
今回、チョウタツ王は独自調査により、来店不要で対応できる数ある業者の中からおすすめできる５つの優良企業を取り上げました。
１、うりかけ堂
２、ワイズコーポレーション
３、えんナビ
４、OTTI
５、いーばんく
皆様が業者選択をする際の参考になりましたら幸いです。
１、うりかけ堂
会社名 株式会社ｈｓ１
所在地 〒１０１ー００４１
東京都千代田区神田須田町２−２−７ トーハン須田町ビル１０階
代表者 鈴木 博雅
TEL ０３−５９２７−８４１５
０１２０ー０４０ー６６５（フリーダイヤル）
メール info@urikakedo.co.jp
営業時間 平日９：００〜１９：３０
事業内容 ファクタリング事業
◆来店不要のオンライン契約可能
◆最短即日・スピード審査
◆業界最高水準の買取率：９０％
２、ワイズコーポレーション
会社名 株式会社ワイズコーポレーション / Y’s Corporation Inc.
所在地 〒１７１−００１４
東京都豊島区池袋２−５３−１２ ノーブル池袋３F
代表者 馬込 喜弘
設立 ２０１７年３月
TEL ０３−５９２４−６９００
FAX ０３−５９２４−６９０１
営業時間 平日９：００〜１９：００
事業内容 中規模・小規模事業者への各種ファクタリング業者
◆来店不要のオンライン契約可能
◆最短で即日現金化
◆担保・保証人が不要
３、えんナビ
会社名 株式会社インターテック
所在地 〒１１０ー００１５
東京都台東区東上野３–５−９ 本池田第二ビル４階
代表者 伊藤 公治
設立 ２０１７年４月
TEL ０３−５８４６−８５３３
FAX ０３−５８４６−８５３４
営業時間 ２４時間年中無休
事業内容 ファクタリング事業
◆来店不要のオンライン契約可能
◆２４時間３５６日買取対応可能
◆２社間ファクタリングに特化
４、OTTI
会社名 株式会社オッティ
所在地 〒１１０ー００１５
東京都台東区東上野３–１０–５
代表者 小野 貢司
TEL ０３–３８３４–２０１１
FAX ０３–６８０３–０３０３
メール info@otti-factoring.com
営業時間 平日９：００〜１９：００
事業内容 ファクタチング事業
◆来店不要のオンライン契約可能
◆主張対応も可能
◆「日本が誇る ビジネス大賞 ２０２０」に掲載される
５、いーばんく
会社名 株式会社アクシアプラス
所在地 〒１７０−００１４
東京都豊島区池袋１−８−７ ５F
代表者 阿部 良一
設立 ２０１９年４月
TEL ０３ー６９１２−９６４４
FAX ０３−６９１２−９６７６
メール info@tomodachi-my.com
営業時間 平日９：００〜１９：００
事業内容 ファクタチング事業
経営コンサルティング事業
ビジネスマッチング（事業パートーナーの紹介）
マーケティングリサーチ
◆来店不要のオンライン契約可能
◆審査通過率：９０％以上
◆他者からの乗り換えだとお得
まとめ
以上が、最新版（２０２１年４月）の「ファクタリング来店不要対応業者まとめ」になります。
来店不要対応には少々デメリットが挙げられますが、メリットが圧倒的に大きいことは確かです。
もちろん、業者によってその他の特徴は異なるため、一概に「この業者が良い！」とは言えません。
様々な業者を比較した上で、利用者に合った業者を選択することが重要なのです。
もし皆様がファクタリングの利用をご検討されている場合は、まず一括査定の活用をおすすめいたします。
チョウタツ王の「売掛金の無料一括査定」では、利用者に最適な優良ファクタリング業者の提案を行っています。
当サービスによって、皆様がより最適なファクタリング業者に巡り合うことができれば幸いです。
ぜひご活用ください。
