ファクタリングの審査が緩い業者5選！審査は甘い？業者の特徴など公開します！

ファクタリングの審査に落ちないためには、審査が緩い業者を利用するのがおすすめです。

 

審査が緩いファクタリング業者の特徴や疑問点を抑えておくことで、審査を通過する可能性を高めることができます。

 

当記事ではファクタリング審査が緩い業者を厳選してご紹介します。審査が甘い会社の特徴も解説しますので、合わせて把握しておきましょう。

 

 

審査が緩くて通りやすいファクタリング業者5選

審査が緩くて通りやすいファクタリング業者は以下のとおりです。

 

star   QuQumo（ククモ）

star ファクターズ

star ビートレーティング

star   アクセルファクター

star ペイトナーファクタリング

 

順番に詳しくご紹介します。

 

 

QuQumo（ククモ）

 

 

 

QuQumo（ククモ）は株式会社アクティブサポートが運営するファクタリングサービスです。

 

申込から入金まで最短2時間で資金調達が可能です。オンライン完結がメインとなり、必要書類は請求書と通帳のみなので、面倒な手続きも省略できます。

 

弁護士ドットコムが監修しており、クラウドサインでの契約締結なので安心度も高いです。万全のセキュリティ体制が整っており、情報が外部に漏れる心配もありません。

 

→QuQumo公式

 

 

ファクターズ

 

 

 

ファクターズは株式会社y’s corporationが運営するファクタリングサービスです。

 

銀行の融資審査に落ちても、請求書があれば即現金化が可能なのが特徴です。実際に多種多様な業界での請求書の買取実績が、公式サイトにて掲載されています。

 

初回の申し込みなら、出張費・見積もり・書類作成などの諸費用は0円です。

 

相見積もりの利用も歓迎しており、他のファクタリング業者と比較しながら、依頼を検討してみると良いでしょう。

 

ファクターズ公式

 

 

ビートレーティング

 

 

 

ビートレーティングは取引実績4.6万社以上、累計買取額1,060億円を達成した、業界でも屈指のファクタリングサービスです。

 

売掛先が法人であれば業種の制限は無く、入金スピードも最短で2時間で完了。スピード資金調達が可能です。

 

他社NGを受けてしまった会社や銀行の融資に落ちてしまった会社でも、ビートレーティングであれば売掛債権を買い取ってもらえるかもしれません。

 

→ビートレーティング公式

 

 

アクセルファクター

 

 

アクセルファクターは東京都新宿区を拠点とする独立系のファクタリング会社です。東京以外には、仙台・名古屋・大阪に営業所が置かれています。

 

仮に営業所にアクセスできない場合でも、オンライン完結が可能なので心配は要りません。

 

審査通過率93.3%と高い数値を誇っており、手数料は2%~という平均を下回る低さも特徴です。他社NGの売掛債権も審査が通るかもしれません。

 

資本金は2億8447万円（グループ総資本）と、会社の信用度が高いのも安心な点です。

 

→アクセルファクター公式

 

 

ペイトナーファクタリング

 

 

ペイトナーファクタリングは最短10分で現金化が可能で、他の業者と比較しても圧倒的な速さです。スピード資金を必要としており、緊急のつなぎ資金が足りない利用者にとっては、ありがたいサービスでしょう。

 

手数料が一律10%という料金体系のシンプルさも魅力です。残高不足や残金不足に陥ってしまい、月末の支払いに苦慮している事業者向けのファクタリングサービスです。

 

→ペイトナーファクタリング公式

 

 

審査が緩いファクタリング業者の特徴

 

 

審査が緩いファクタリング業者の特徴は以下のとおりです。

 

priority 複数のプランを用意している

priority 審査や手続きに必要な書類が少ない

priority 中小または独立系のファクタリング業者である

priority 申込から入金までオンラインで完結する

priority 買取可能額の下限額が低い

priority 手数料が高い・上限を設けていない

priority 審査通過率と買取実績を公開している

 

順に解説していきます。

 

 

複数のプランを用意している

業界に応じた複数のプランを用意しているファクタリング業者は、審査が緩い傾向にあります。

 

例えば建設業は材料費や人件費など多額のキャッシュが必要となるため、売掛金の上限を設けないなど、業界の事情を考慮した審査を行ってくれます。

 

全ての業界のニーズを満たしているわけではありませんが、該当する業界であれば審査が通りやすくなるようにサポートしてくれるかもしれません。

 

また個人事業主やフリーランスのファクタリングは、法人よりも審査が甘い傾向にあります。そのため法人での申し込みであっても、個人事業主やフリーランスに対応したファクタリング業者を選んでみるのも良いでしょう。

 

 

審査や手続きに必要な書類が少ない

 

ファクタリングの審査や手続きに必要な書類が多ければ多いほど、審査は厳しくなる傾向にあります。

 

しかし必要な書類が少ないということは、審査される項目も少なくなるため、審査が緩いといえます。

 

請求書と通帳さえ用意できればOKというファクタリングサービスもあるので、基準として参考にしてみると良いでしょう。

 

 

中小または独立系のファクタリング業者である

ファクタリングを運営する業者は多種多様であり、大手金融機関から、中小・独立系の会社まで存在します。

 

大手金融機関が運営するファクタリングサービスは債権回収を行えないリスクを考慮し、審査基準を厳しくする傾向にあります。

 

一方で中小・独立系のファクタリング業者は、審査基準に柔軟な方針を取れるため、結果として審査が緩くなるケースが多いです。

 

申込から入金までオンラインで完結する

 

申込から入金までオンライン完結を行う会社は、より柔軟な対応が可能という姿勢の現れともいえます。

 

近年ではAIを駆使した審査も行われており、一定の基準を満たしていれば機械的に審査が通るケースも増加しています。

 

オンライン完結できるファクタリング業者は複数存在しているので、まずオンライン完結という基準から、業者を絞り込んでいくのも良いでしょう。

 

 

買取可能額の下限額が低い

ファクタリング業者ごとに、買取可能の上限額と下限額が設定されています、注目したいのは下限額です。

 

具体的には下限額が100万円を超えるような業者は、審査が厳しい可能性が高いです。

 

審査の下限額を設けていない、目安として30万円から審査可能というファクタリング業者は審査が甘い傾向にあります。下限額も確認するようにしましょう。

 

 

手数料が高い・上限を設けていない

 

手数料が高い、もしくは上限を設けていない会社は、その分審査が緩い傾向にあります。審査が緩いと債権の回収不能リスクは高くなるため、手数料を高く設定することでリスクヘッジを取っているという構造です。

 

売掛債権を今すぐ現金化して資金調達したい経営者にとっては、多少手数料が高くても許容範囲でしょう。

 

手数料が低い会社の審査に通らないのであれば、手数料が高い会社の審査なら通過できるかもしれません。

 

 

審査通過率と買取実績を公開している

 

審査通過率と売掛債権の買取実績を公開している会社は、審査が緩い傾向にあります。

 

会社側は具体的な数値を公表することで、利用者に対して積極的なアピールを行い、より多くの売掛債権を買い取りたいという意図があります。

 

審査基準が厳しいと利用者を増やすことが難しくなるため、審査基準を緩くしているとも解釈できます。

 

 

審査が緩いファクタリング業者に関するよくある質問

 

審査が緩いファクタリング業者に関するよくある質問をまとめています。

 

help_center 審査不要のファクタリング業者は存在する？

help_center ファクタリングの審査で必要な書類とは？

help_center ファクタリングとビジネスローンの違いとは？

help_center ファクタリングの審査では面談が必要なの？

 

順に回答していきます。

 

 

審査不要のファクタリング業者は存在する？

原則としてファクタリング会社では、必ず審査が行われます。

 

ただしファクタリング会社の審査とは「売掛債権」に対するものです。利用者本人に対する審査は、会社ごとに各々の基準が設けられています。

 

もしも審査不要のファクタリング会社があったとしても、違法な融資である可能性があるため、絶対に利用しないようにしましょう。

 

 

ファクタリングの審査で必要な書類とは？

ファクタリングの審査で必要な書類は、会社によって異なります。

 

下記の書類を事前に準備することで、審査がスムーズに進むでしょう。

 

 

もし審査を検討しているファクタリング会社があれば、問い合わせの際に必要な書類を予め聞いておきましょう。

 

 

ファクタリングとビジネスローンの違いとは？

ファクタリングは売掛債権の売買契約に基づいた金融サービスであり、ビジネスローンは
融資や借入と呼ばれる資金調達方法です。

 

大きな違いとしては、信用力の対象先です。ビジネスローンは利用者の会社が対象ですが、ファクタリングは売掛先が対象です。

 

どちらも資金調達の手段としては審査が緩い傾向にあります。もし自社の財務状況が良好ではない場合は、ファクタリングの利用が好ましいといえます。

 

 

ファクタリングの審査では面談が必要なの？

 

ファクタリングの審査では、必ずしも面談は必要ありません。

 

オンライン完結の会社が主流になりつつあり、AIの進化も審査に影響を及ぼしています。

 

むしろ直接面談でしか審査をしない会社のほうが、ファクタリング業界の中で減少していくことでしょう。

 

 

ファクタリングの審査が緩い業者 まとめ

確実にファクタリングの審査に通りたいなら、審査の緩い業者に申し込むのがおすすめです。

 

当記事でご紹介した審査の緩いファクタリング業者であれば、実現性の高い資金調達が可能となります。

 

オンラインで完結する業者なので、心理的な負担も少なく、売掛債権を現金化することができます。

 

審査の緩いファクタリング業者の特徴や注意点を抑えながら、ファクタリングの利用を検討してみてください。